Pourquoi Laymoon effectue des contrôles sur les transactions ?
Nous sommes tenus de procéder à des contrôles de routine sur les transactions afin d’assurer la sécurité des comptes de nos clients. Ces contrôles sont déclenchés de façon automatique par nos systèmes.
Pour cette raison, il est possible que nous vous demandions des informations complémentaires concernant l’origine ou la provenance des fonds. Si vous recevez une telle demande de notre part, il vous suffit de nous envoyer les documents demandés par le biais de la fonction Messages de Laymoon de votre compte. Nous ne faisons aucune exception lors de ces contrôles et vous devez envoyer les documents demandés. Si vous ne le faites pas ou refusez de nous donner plus d’informations, votre compte peut être saisi et clôturé.
Il s’agit d’une procédure bancaire standard mise en place pour assurer la sécurité de nos clients. Cette procédure et son résultat sont confidentiels et exclusivement gérés en interne.
Voici quelques conseils pour accélérer la procédure :
Le document que vous nous fournissez doit exactement correspondre à celui que nous vous avons demandé par e-mail. Vous pouvez nous envoyer ces justificatifs scannés, en photo, ou des captures d’écran (du moment que l’original du document est lisible). Veuillez également ajouter une description détaillée de chaque document.
Veuillez être précis dans vos réponses. Elles doivent être détaillées et les documents doivent correspondre. Si les documents ne prouvent pas vos déclarations ou s’ils ne sont pas suffisamment détaillés, il est possible que nous vous recontactions pour obtenir plus de détails.
Veuillez répondre le plus tôt possible, avant la date mentionnée dans l’e-mail que nous vous avons envoyé à ce sujet. Veuillez utiliser l’e-mail qui est associé à votre compte Laymoon pour nous transmettre votre réponse et vos documents.
Notre Service Client ne dispose d’aucune information complémentaire à propos de ce type de procédure.
Vous devez nous faire parvenir des documents valides, qui dépendent de votre situation :
Si vous avez reçu une aide financière d’un membre de votre famille pour réaliser un projet ou vous avez hérité de biens ou d’argent d’un proche qui est décédé : un contrat de prêt ou de subvention, un acte notarié ou un certificat prouvant l’héritage, un document officiel prouvant la provenance du prêt (l’acte de vente d’un bien immobilier qui a permis de financer ce prêt ou les relevés bancaires de la personne qui vous prête de l’argent par exemple)
Si vous avez vendu un bien ou vos parts sur le marché des actions : un contrat prouvant la transaction ou un acte notarié prouvant la vente
Si vous avez reçu de l’argent pour payer vos factures ou acheter un produit : les relevés de compte prouvant l’origine de cette transaction, les documents montrant que cet argent a été utilisé et comment, dans le cas où vous avez déjà reçu le virement qui fait l’objet d’un contrôle
Si vous avez reçu le solde de tout compte de votre ancien employeur : les documents prouvant que votre contrat de travail a pris fin, détaillant le paiement de votre solde de tout compte et/ou un relevé de compte bancaire de votre employeur.
Pour cette raison, il est possible que nous vous demandions des informations complémentaires concernant l’origine ou la provenance des fonds. Si vous recevez une telle demande de notre part, il vous suffit de nous envoyer les documents demandés par le biais de la fonction Messages de Laymoon de votre compte. Nous ne faisons aucune exception lors de ces contrôles et vous devez envoyer les documents demandés. Si vous ne le faites pas ou refusez de nous donner plus d’informations, votre compte peut être saisi et clôturé.
Il s’agit d’une procédure bancaire standard mise en place pour assurer la sécurité de nos clients. Cette procédure et son résultat sont confidentiels et exclusivement gérés en interne.
Voici quelques conseils pour accélérer la procédure :
Le document que vous nous fournissez doit exactement correspondre à celui que nous vous avons demandé par e-mail. Vous pouvez nous envoyer ces justificatifs scannés, en photo, ou des captures d’écran (du moment que l’original du document est lisible). Veuillez également ajouter une description détaillée de chaque document.
Veuillez être précis dans vos réponses. Elles doivent être détaillées et les documents doivent correspondre. Si les documents ne prouvent pas vos déclarations ou s’ils ne sont pas suffisamment détaillés, il est possible que nous vous recontactions pour obtenir plus de détails.
Veuillez répondre le plus tôt possible, avant la date mentionnée dans l’e-mail que nous vous avons envoyé à ce sujet. Veuillez utiliser l’e-mail qui est associé à votre compte Laymoon pour nous transmettre votre réponse et vos documents.
Notre Service Client ne dispose d’aucune information complémentaire à propos de ce type de procédure.
Vous devez nous faire parvenir des documents valides, qui dépendent de votre situation :
Si vous avez reçu une aide financière d’un membre de votre famille pour réaliser un projet ou vous avez hérité de biens ou d’argent d’un proche qui est décédé : un contrat de prêt ou de subvention, un acte notarié ou un certificat prouvant l’héritage, un document officiel prouvant la provenance du prêt (l’acte de vente d’un bien immobilier qui a permis de financer ce prêt ou les relevés bancaires de la personne qui vous prête de l’argent par exemple)
Si vous avez vendu un bien ou vos parts sur le marché des actions : un contrat prouvant la transaction ou un acte notarié prouvant la vente
Si vous avez reçu de l’argent pour payer vos factures ou acheter un produit : les relevés de compte prouvant l’origine de cette transaction, les documents montrant que cet argent a été utilisé et comment, dans le cas où vous avez déjà reçu le virement qui fait l’objet d’un contrôle
Si vous avez reçu le solde de tout compte de votre ancien employeur : les documents prouvant que votre contrat de travail a pris fin, détaillant le paiement de votre solde de tout compte et/ou un relevé de compte bancaire de votre employeur.
Mis à jour le : 30/04/2024
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